9 มกราคม 2567… วิธีการนำหลักการกำกับดูแลไปประยุกต์ใช้กับการธนาคารและการประกันภัย โดยการกำกับดูแลในการธนาคารและการประกันภัยหมายถึงกระบวนการ โครงสร้าง และกฎระเบียบที่เป็นแนวทางในการตัดสินใจ สร้างความมั่นใจในความรับผิดชอบ และส่งเสริมพฤติกรรมที่มีจริยธรรมภายในอุตสาหกรรมเหล่านี้
1.การกำกับดูแลคณะกรรมการ
การจัดตั้งคณะกรรมการและคณะกรรมการชุดย่อยที่มีประสิทธิภาพเพื่อกำกับดูแลการปฏิบัติงาน การบริหารความเสี่ยง และทิศทางเชิงกลยุทธ์ คณะกรรมการควรประกอบด้วยบุคคลที่มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญที่หลากหลายเพื่อให้คำแนะนำและดูแลการตัดสินใจที่สำคัญ
2.การบริหารความเสี่ยง
การใช้กรอบการบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่งเพื่อระบุ ประเมิน และลดความเสี่ยง ซึ่งเกี่ยวข้องกับการรักษาทุนสำรองให้เพียงพอ การทดสอบภาวะวิกฤต และการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเพื่อรับรองเสถียรภาพทางการเงิน
3.การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
รับรองการปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ และมาตรฐานอุตสาหกรรมอย่างเคร่งครัด ธนาคารและบริษัทประกันภัยจะต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ด้านกฎระเบียบต่างๆ เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของผู้บริโภคและรักษาความสมบูรณ์ของอุตสาหกรรม
4.ความโปร่งใสและความรับผิดชอบ
ส่งเสริมวัฒนธรรมแห่งความโปร่งใสโดยที่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียจะได้รับแจ้งเกี่ยวกับการดำเนินงานของบริษัท สถานะทางการเงิน และกระบวนการตัดสินใจ กลไกความรับผิดชอบควรมีไว้เพื่อให้บุคคลและหน่วยงานต่างๆ รับผิดชอบต่อการกระทำของตน
5.แนวปฏิบัติและการปฏิบัติด้านจริยธรรม
การสนับสนุนมาตรฐานทางจริยธรรมในการดำเนินงานทั้งหมด รวมถึงการปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างยุติธรรม แนวทางปฏิบัติในการให้กู้ยืมอย่างมีความรับผิดชอบ และการตัดสินใจลงทุนอย่างมีจริยธรรม ซึ่งรวมถึงการหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์และส่งเสริมการปฏิบัติที่ยุติธรรมและไม่เลือกปฏิบัติ
ภาพสร้างโดย AI
6.การควบคุมและการตรวจสอบภายใน
การใช้กลไกการควบคุมภายในที่แข็งแกร่งและดำเนินการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ประสิทธิภาพการบริหารความเสี่ยง และความสมบูรณ์ของการรายงานทางการเงิน
7.การมีส่วนร่วมของผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย
การมีส่วนร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย รวมถึงผู้ถือหุ้น ลูกค้า พนักงาน และชุมชน เพื่อทำความเข้าใจข้อกังวลและผลประโยชน์ของพวกเขา ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการประชุมผู้ถือหุ้น กลไกการตอบรับจากลูกค้า และการริเริ่มด้านความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กร
8.การบูรณาการความยั่งยืนและ ESG
ผสมผสานหลักการด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) เข้ากับกระบวนการตัดสินใจ ซึ่งรวมถึงการพิจารณาผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม ความรับผิดชอบต่อสังคม และการกำกับดูแลกิจการในกลยุทธ์ทางธุรกิจ
10.การกำกับดูแลด้านเทคโนโลยีและความปลอดภัยทางไซเบอร์
การรับรองมาตรการความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่แข็งแกร่งเพื่อปกป้องข้อมูลที่ละเอียดอ่อนและข้อมูลทางการเงิน การกำกับดูแลด้านเทคโนโลยีที่มีประสิทธิภาพเกี่ยวข้องกับการนำเทคโนโลยีที่ปลอดภัยและเป็นนวัตกรรมมาใช้ในขณะเดียวกันก็จัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
11.การปรับปรุงและการปรับตัวอย่างต่อเนื่อง
ทบทวนแนวทางปฏิบัติด้านธรรมาภิบาลอย่างต่อเนื่อง และปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ สภาวะตลาด และความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ ซึ่งรวมถึงการอัปเดตแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมและกรอบการกำกับดูแลที่พัฒนาอย่างต่อเนื่อง
ด้วยการบูรณาการหลักการกำกับดูแลเหล่านี้ ธนาคารและบริษัทประกันภัยจะสามารถเพิ่มความน่าเชื่อถือ สร้างความไว้วางใจในหมู่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย และเสริมสร้างความยั่งยืนในระยะยาวในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน
